Абайлаңыз, фишинг: алаяқтардың ең танымал 5 схемасы

Қазақстан Республикасы Бас прокуратурасының Құқықтық статистика және арнайы есепке алу Комитетінің мәліметтері бойынша, 2025 жылдың басынан бері елде интернет-алаяқтықтың 12 000 - нан астам жағдайы тіркелді-бұл өткен жылдың сәйкес кезеңімен салыстырғанда 25% - ға артық.

Ведомствоның хабарлауынша, 2025 жылдың алты айында алаяқтардан 23 мыңға жуық адам зардап шеккен. Кибершабуылдардың жалпы шығыны 25 миллиард теңгеден асты, бұл ретте тек 895 миллионға жуық шығын қайтарылды.

Неліктен бұл маңызды?

Жалпы қылмыстық қылмыстың 6,5% төмендеуіне қарамастан, бұл интернет-алаяқтық ең жылдам дамып келе жатқан санатқа айналды. Егер 2024 жылы алты айда 9 936 осындай қылмыс тіркелген болса, 2025 жылы-12 390.

Алаяқтар банк қызметкерлерінің, мемлекеттік қызмет операторларының, Instagram сатушыларының және Telegram-дағы "инвесторлардың" кейпіне енеді. Олардың негізгі мақсаты-сенімді азаматтардан ЖСН, банк карталарының деректерін, CVV-кодтарды және бір реттік парольдерді тарту.

Петропавлда интернет-алаяқтықпен күресудің жаңа тәсілі енгізілді. Зардап шеккендер жиі таңдайтын қарт адамдарға ерекше назар аударылады. Алғашқы нәтижелер интернеттегі алаяқтықпен күресудің жаңа алгоритмін бере бастады. Пилоттық жоба аясында полиция қызметкерлері жеке күзет фирмаларымен бірлесіп, банкоматтарды орнату орындарында, әсіресе сауда және ойын-сауық орталықтарында кезекшілік етеді және күдікті әрекеттерді белсенді қадағалайды. Бұл бастаманы іске асырудың алғашқы аптасында зейнеткерлерден ақша ұрлаудың бірнеше әрекетін болдырмауға мүмкіндік туды. Үнемдеуге қол жеткізген қаражаттың жалпы сомасы 7 миллион теңгеден асты.

Әрбір төртінші қылмыс - интернеттегі алаяқтық

Ресми статистикаға сәйкес, жыл басынан бері аймақта интернет-алаяқтықтың 270-тен астам жағдайы тіркелді, бұл облыстағы қылмыстардың жалпы санының шамамен 25% құрайды. Осыған байланысты ақша аударылғанға дейін де мұндай қылмыстардың алдын алуға бағытталған проактивті тәсілді әзірлеу және енгізу туралы шешім қабылданды.

Жаңа әдістеменің бір бөлігі ретінде патрульдік полиция мен күзетшілер банкоматтардың жанында телефонмен сөйлесетін және стресстік жағдайда болуы мүмкін егде жастағы адамдарға ерекше назар аударады. Күдікті мінез-құлық-бұл жедел араласудың белгісі.

Алдау сценарийлері бірдей

Алаяқтар классикалық схемаларды қолдануға бейім:

- олар қоңырау шалып, адамның атына несие рәсімделгенін хабарлайды, оны "қорғау"керек;
- оларды апатқа немесе төтенше жағдайға тап болған туыстары таныстырады және шұғыл түрде ақша аударуды сұрайды;
- қаражатты банктің "қауіпсіз шотына" аудару қажеттігіне сендіреді.

Қылмыстың алдын алуға болатын үш жағдай

Бірінші жағдай Петропавл сауда орталықтарының бірінде болды. Полиция қызметкері банкоматтың жанында дүрбелеңмен телефонмен сөйлескен 74 жастағы әйелді байқады. Белгілі болғандай, оған өзін банк қызметкері ретінде таныстырған белгісіз адам қоңырау шалып, оның атына несие берілгенін хабарлады. Әйелді 500 мың теңгені "резервтік шотқа"аударуға көндірді. Полиция қызметкерінің уақтылы араласуының арқасында аударым тоқтатылды.

Екінші жағдайда, 75 жастағы ер адам осындай соманы немересі болып көрінген және апатқа ұшыраған адамға аударуға дайын болды. Банкоматтағы егде жастағы ер адамның күдікті әрекетін полицияны жедел шақырған сауда орталығының күзетшісі байқады. Тәртіп сақшылары уақытында араласып, ақша жіберуге жол бермеді.

Үшінші жағдай алаңдатарлық болды. Егде жастағы ерлі-зайыптылар алаяқтарға 1,5 миллион теңге аударып, олардың атына берілген несие туралы әңгімеге сенді. Алайда полицейлер оларды одан әрі аударымдарды тоқтатуға көндірді, ал қалған 4,5 миллион теңге сақталды. Бастапқыда зейнеткерлер құқық қорғау органдарына сенбеді және шабуылдаушылардың нұсқауларын орындауды жалғастырды.

Жаңа алгоритм тиімді деп танылды

СҚО полиция департаменті бастығының бірінші орынбасары Асқар Мұхаметқалиев атап өткендей, енгізілген схема өзінің нәтижелілігін дәлелдеді. Жоспарлар алгоритмді одан әрі жетілдіруді, оны басқа қоғамдық кеңістіктерге кеңейтуді, сондай-ақ бастама көтерген және қылмыстың алдын алған қызметкерлерді ынталандыруды қарастырады.

Полицияның ұсыныстары

Құқық қорғау органдары Азаматтарға:

- қарт туыстарын банкоматтарда жалғыз қалдырмау, әсіресе ірі ақша операцияларын жүзеге асыру кезінде;
- түсіндіру жұмыстарын жүргізу: алдаудың кең таралған схемалары туралы айту;
- кішкене күдік туындаған жағдайда полицияға "102" нөмірі бойынша немесе банкке ресми байланыс арналары арқылы дереу хабарласуға болады.

Атап айтқанда: егер адам банкоматты пайдалану кезінде телефонмен сөйлесіп, шатасқан болып көрінсе-бұл алаяқтардың құрбаны болуы мүмкін және бей-жай қалмау маңызды.

Интернеттегі Алаяқтықпен күрес офлайн режимде

"Банкоматтарды қорғау" бастамасы алдын-алу қазірдің өзінде жасалған қылмыстарды тергеуден гөрі маңызды болуы мүмкін екендігінің мысалы болып табылады. Фактіден кейін әрекет етудің орнына, билік пен полиция ықтимал қауіпті жағдайларға тікелей араласу арқылы қылмысты болдырмауға тырысады.

Петропавл пилоттық алаңға айналды, бірақ егер алгоритм тиімділігін көрсетуді жалғастыра берсе, оны Қазақстанның басқа қалаларында да енгізуге болады.

Бірақ қазір Қазақстандағы алаяқтар қолданатын ең танымал 5 схема:

1. 1414 жылғы жалған SMS және eGov клондары

Алаяқтар жалған SMS жібереді, оларды 1414 нөмірінен мемлекеттік қызметтерден хабарлама ретінде береді. SMS-те әлеуметтік төлемдер, айыппұлдар,тексерулер, бонустар және т. б. туралы айтылады. Оны мына сілтеме бойынша алыңыз: egov-kz-pay.online». Әрі қарай, сілтемелер нақты eGov порталына ұқсас фишингтік сайттарға апарады. Онда жәбірленушіден ЖСН, карта деректері, CVV және SMS-кодты енгізу сұралады. Осыдан кейін алаяқтар шотқа толық қол жеткізе алады. Сондай-ақ, алаяқтар Telegram ЖӘНЕ WhatsApp-та боттарды жасайды, оларды eGov ретінде жасырады, төлемдер алуға немесе несиелерді есептен шығаруға "көмектесуге" уәде береді.

2. "Банктерден" және вишингтен қоңыраулар

Алаяқтар қоңырау шалып, оларды банк қызметкерлері ұсынады. Әдетте олар шотта күдікті операциялар байқалып, сұрайды дейді:

- SMS-тен бір реттік код,
- карта нөмірі және CVV,
- онлайн-банкингтің логині мен паролі.

Осылайша олар жәбірленушінің атына ақша алуға немесе несие алуға тырысады.

Білу маңызды: банк ешқашан телефон арқылы CVV кодтарын немесе құпия сөздерді сұрамайды. Күмән туындаған жағдайда-банктің ресми нөміріне қайта қоңырау шалыңыз.

3. Жалған интернет-дүкендер

OLX, Instagram немесе TikTok-тағы жалған беттер техниканы, киімдерді, жиһаздарды төмен бағамен ұсынады. Алдын ала төленгеннен кейін өнім жеткізілмейді, бет жойылады.

Жылжымайтын мүлікті сатудағы алаяқтық схемасы да танымал: жалған сенімхаттар, жалған құжаттар және жалған тұлғалардағы пәтерлерді қайта рәсімдеу.

Мысал: белгілі профессор және журналист Какен Камзин осындай схеманың құрбаны болды, оның мүлкі заңсыз қайта ресімделді және сатылды, ақша шетелге шығарылды.

4. "Сіз iPhone 15 ұтып алдыңыз!"- Kaspi және басқа брендтердің сыйлықтары

Алаяқтар мессенджерлерде" құттықтаймыз! Сіз Kaspi-ден 1 000 000 ¡немесе iPhone 15 ұтып алдыңыз. Жүлдені алу үшін мына сілтемеге өтіңіз...». Шын мәнінде, мұндай сілтемелер Kaspi, eGov немесе басқа да танымал платформалармен ресімделген, бірақ оларға ешқандай қатысы жоқ фишингтік сайттарға апарады. ЖСН, карта нөмірі, CVV және SMS кодын енгізгеннен кейін сіздің шотыңыз бос немесе микрокредит ресімделеді.

Есіңізде болсын: Kaspi және басқа ресми ұйымдар "ұтыс ойындарына"сілтеме жібермейді.

5. Инвестициялық алаяқтық: "жылдам табыс"уәделері

"10 000 теңге салып, бір аптадан кейін 200 000 теңге алыңыз!"- осындай үлкен уәделермен ондаған жалған Telegram инвестициялық боттары мен Instagram парақшалары жұмыс істейді. Алаяқтар жалған "пайда" статистикасын көрсетеді, тіркелу бонусын ұсынады, содан кейін "ақша алу"үшін комиссия немесе салық төлеуді талап етеді. Осыдан кейін олар жоғалады.

ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінің сайтында кез келген қаржы платформасын тексеріңіз. Лицензия міндетті болып табылады. Telegram немесе Instagram арқылы инвестиция салмаңыз.

Қалай алаяқтардың құрбаны болмауға болады:

- "Ресми" болып көрінсе де, SMS немесе мессенджерлердің сілтемелеріне өтпеңіз.
-ЖСН, карта деректері, CVV және SMS-кодтарды ешкімге бермеңіз.
- Тауарды қолыңызға алғанша төлемеңіз.
- Барлық құрылғыларда антивирустарды орнатыңыз және қауіпсіздік жүйелерін жаңартыңыз.
- Әрқашан сайттардың түпнұсқалығын тексеріңіз: kaspi.kz, egov.kz және т. б.
— Күмән туындаған жағдайда-тікелей банкке немесе мемлекеттік органға хабарласыңыз.
- Егер сіз алданып қалсаңыз, дереу полицияға өтініш беріңіз және барлық хат-хабарларды, скриншоттарды, чектерді сақтаңыз.

Қазақстан ІІМ мен киберқауіпсіздік агенттігінде:

"Алдын алу шараларына қарамастан, көптеген азаматтар алаяқтардың құрбаны болып қала береді. Сақ болыңыз, жеңіл ақшаға сенбеңіз және әрқашан сенімді көздерден алынған ақпаратты тексеріңіз".