Қазақстанда күдікті төлем карталары мен электрондық әмияндардың базасы құрылады

Енді алаяқтық белгілері бар транзакциялар бойынша бұғатталған қаражатты прокурордың санкциясымен тергеу органдарына хабарлау арқылы қайтаруға болады (бұрын сот шешімі қажет болған).

Бұдан басқа, ұлттық Антифрод-орталықта заңсыз операцияларға тартылған күдікті төлем карталары мен электрондық әмияндардың дерекқоры құрылады.

Сонымен қатар, банктік шоттары алаяқтық күдікке байланысты бұғатталған адамдар үшін зейнетақылар, Стипендиялар, жәрдемақылар немесе жалақы шеңберінде жүзеге асырылатын әлеуметтік төлемдер мен өзге де ақша аударымдарына қолжетімділік сақталады.

Қаржы ұйымдарының күдікті операцияларға сапалы талдау жүргізуі үшін алаяқтық белгілері бар транзакцияларды бұғаттау мерзімі 3-тен 5 жұмыс күніне дейін ұзартылды.

Сондай — ақ, Қазақстанда "дроппер" үшін қылмыстық жауапкершілікті енгізу-бұл карталарды немесе шоттарды алаяқтарға беру маңызды заңнамалық норма болып табылады.

"Бұл өзгерістер алдау әрекеттеріне тезірек жауап беруге, алаяқтықпен, есірткі саудасымен, қаржы пирамидаларымен және заңсыз ойын бизнесімен тиімді күресуге мүмкіндік береді. Біздің мақсатымыз — Қазақстанда алаяқтық және өзге де заңсыз операцияларға қарсы іс-қимылдың тиімді жүйесін құру, осы қауіп-қатерлерге алдын ала ден қою", - деп атап өтті Ұлттық банк төрағасының орынбасары Берік Шолпанқұлов.

Бұдан басқа, ұлттық Антифрод орталығы өзінің базаларын Бас прокуратурамен, Ұлттық қауіпсіздік комитетімен, цифрлық даму, инновациялар және аэроғарыш өнеркәсібі министрлігімен және мобильді операторлармен біріктіреді.

Антифрод-орталықты дамытудың келесі кезеңі банктік қосымшалардағы күдікті белсенділікті анықтайтын және банкаралық деңгейде күмәнді аударымдарды бұғаттайтын жасанды интеллект технологиясын енгізу болады.