Бұғаттауға 5 күн: Ұлттық Банк күдікті аударымдар үшін ережелерді қатаңдатты

Жаңа ережелерге сәйкес, алаяқтық белгілері бар транзакцияларды бұғаттау мерзімі 3-тен 5 жұмыс күніне дейін ұзартылды. Бұл қаржы ұйымдарына күдікті операцияларды мұқият талдауға мүмкіндік береді.

Бұдан басқа, мұндай транзакциялар бойынша қатып қалған қаражатты енді прокурордың санкциясымен тергеу органдарының хабарламасы бойынша қайтаруға болады, ал бұрын сот шешімі талап етілді.

Ұлттық Антифрод - орталықта заңсыз схемаларда пайдаланылатын күдікті карталар мен электрондық әмияндардың бірыңғай дерекқоры құрылады. Бұл ретте шоттары бұғатталған азаматтарға әлеуметтік төлемдерге — зейнетақыларға, стипендияларға, жәрдемақылар мен жалақыларға қолжетімділік сақталды.

Тағы бір маңызды жаңалық Қазақстанда "дропперство" деп аталатын қылмыстық жауапкершілікті енгізу болды — бұл карталарды немесе шоттарды алаяқтарға беру.

Антифрод-орталық Бас прокуратурамен, ҰҚК, цифрлар министрлігімен және мобильді операторлармен интеграцияланатын болады, ал келесі кезеңде күмәнді аудармаларды автоматты түрде анықтап, бұғаттай алатын жасанды интеллект енгізу жоспарлануда.

"Бұл өзгерістер алдау әрекеттеріне тезірек ден қоюға, алаяқтықпен, есірткі саудасымен, қаржы пирамидаларымен және заңсыз ойын бизнесімен тиімді күресуге мүмкіндік береді", – деп атап өтті Ұлттық Банк төрағасының орынбасары Берік Шолпанқұлов.