Қазақстанда қаржы пирамидаларының алғашқы салымшыларын жазалау ұсынылады

Қаржы талдаушысы Андрей Чеботарев қаржы пирамидалары мен олардың қатысушыларын реттеу тәсілін қайта қарауды ұсынады. Ол кейбір мәмілелерді жарамсыз деп танып, алғашқы төлемдерді қайтармау керек деп санайды, өйткені олар нақты пайда есебінен емес, жаңа салымшылар есебінен жасалады. Бастапқы кезеңде мұндай схемалар жоғары кірісті көрсете алады, мысалы, айына 30% - ға дейін, көбірек адамдарды тартады.

АНДРЕЙ ЧЕБОТАРЕВ, қаржы талдаушысы:

- Олар айына жылдық 30% - новых жаңа қатысушыларды тарту арқылы төлейді, бұл жаңа қатысушылардың ақшасын алады олар бірінші, ескі қатысушыларға келгендерге төленді. Яғни, бұл кейінгі қатысушылардың, алданғандардың және оларды қайтаруға тырысатындардың жарналары екенін дәлелдеуге болады.

Сарапшы тіпті алғашқы салымшылардың іс-әрекеттерін серіктестік ретінде бағалауды ұсынады, өйткені олар кейінгі қатысушылардың есебінен пайда табатынын түсінеді. Бұл "инвесторлар" пирамидаға бірінші болып барады, олар жоғары тәуекелдерді біледі, бірақ схема әлі жұмыс істеп тұрған кезде пайда табуды күтеді.

Пирамидадан пирамидаға баратын осындай бірнеше инвесторларды жазалау арқылы сіз алдымен сол жерге баруға деген ұмтылысты жеңе аласыз және бізде қайтадан пайда болатын болашақпен жақсы жұмыс жасай аласыз.

Заңгерлер бұл теориялық тұрғыдан мүмкін дейді, бірақ заң бойынша олай емес. Егер адам схемаға оның қылмыстық сипатын білмей ақша салған болса, бірақ тергеу барысында оның қаржылық пирамида екендігі анықталса, оның қатысуы ресми түрде қатысуға жатпайды.

ЕВГЕНИЙ ЯВОРСКИЙ, адвокат:

- Бұл ақшаны алған адамның іс-әрекеті теориялық тұрғыдан қылмыстық әрекетке байланысты емес еді, егер сіз бұл өзгерістерді заңға енгізсеңіз және тартсаңыз. Бірақ мен мұны оқимын бұл үлкен қателік болады және бұған жол бермеу керек.

Өткен жылы Қазақстанда 42 қаржы пирамидасы жойылды. Олардың құрбандары 20 млрд теңгеге жуық шығынға ұшырады. Салымшылар шамамен 13 миллиард қайтарып алды, яғни көптеген адамдар өз ақшаларын қайтармайды.

Қаржы мониторингі агенттігінің баспасөз қызметі:

- 2024 жылдың басынан бастап кибернадзор жүйесінде қаржы пирамидасының белгілері бар 17 мыңға жуық сайт пен шотты бұғаттауға енгізілді, оның 15 мыңы бұғатталды, бұл 2023 жылмен салыстырғанда 50% - ға артық. Көптеген салымшыларды тартпай, қаржы пирамидаларын ерте кезеңде жоюға баса назар аударылды.

Көптеген ескертулерге қарамастан, қазақстандықтар тез байытуға үміттеніп, күмәнді схемаларға инвестиция салуды жалғастыруда. Жеңіл ақшаға ұмтылу кезінде көптеген адамдар мүлікті кепілге қояды, автомобильдер сатады, тіпті несие алады, бірақ бәрін жоғалтады.