Зейнетақы ақшасын басқарушылар қазақстандықтар үшін қанша табыс тапты

2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша ҚРҰБ және УПИ басқаруымен зейнетақы активтерінің жалпы көлемі 22 119,93 млрд теңгені құрады. Осы күнгі жағдай бойынша міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ), міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ), ерікті зейнетақы жарналары (ЕЗЖ) есебінен қалыптастырылған ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 21 838,31 млрд теңгені құрады (зейнетақы жарналары мен төлемдер шоттарындағы ақшаны есепке алмағанда). ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтерінің көлемі-218,29 млрд теңге.

УПИ басқаруындағы зейнетақы активтері 63,33 млрд теңгеден асты.

ҚРҰБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелі

2024 жылғы 1 желтоқсанға МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтерін инвестициялаудың негізгі бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 41,29%, квазимемлекеттік компаниялардың облигациялары – 9,19%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 3,93%, ҚРҰБ депозиттері-3,14%, акциялар және депозитарлық ҚР эмитенттерінің қолхаттары-1,77%, МҚҰ – 1,32%.

2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен сатып алынған қаржы құралдары номинацияланған валюталар бөлінісіндегі инвестициялық портфель мынадай: ұлттық валютадағы Инвестициялар – 59,98%, АҚШ долларында – 40,01%, басқа валюталарда – зейнетақы активтері портфелінің 0,01%.

Алынған кірістің құрылымын талдаудан бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі, оның ішінде орналастырылған салымдар мен "кері РЕПО" операциялары бойынша кірістер 1433,06 млрд теңгені, бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан – 65,37 млрд теңгені, шетел валютасын қайта бағалаудан – 471,14 млрд теңгені, сыртқы басқарудағы активтер бойынша кірістер болғандығы шығады. - 840,10 млрд теңге. Басқа кірістер 6,22 млрд теңгені құрады.

Инвестициялық қызмет нәтижесінде, сондай-ақ шетел валюталары бағамдарының құбылмалылығы және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі салдарынан 2024 жылдың басынан бастап есептелген инвестициялық табыс мөлшері 1 желтоқсандағы жағдай бойынша 2,82 трлн теңгені құрады. 2024 жылдың басынан бастап салымшылардың (алушылардың) шоттарына бөлінген БЖЗҚ зейнетақы активтерінің кірістілігі. 01.12.2024 ж.14,85% құрады.

2024 жылғы 1 желтоқсандағы МЗЖ инвестициялау бағыттары келесідей: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 78,18%, РЕПО операциялары – 17,38%, ҚРҰБ депозиттері – 4,22%, инвестициялық шоттардағы ақшалай қаражат-0,22%,

МЗЖ есебінен инвестициялық портфель тек ұлттық валютада номинацияланған қаржы құралдарын қамтиды.

2024 жылдың басынан бастап 1 желтоқсандағы жағдай бойынша МЗЖ бойынша есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 14,46 млрд теңгені құрады. OPVR кірістілігі-12,00%.

Естеріңізге сала кетейік, орта және ұзақ мерзімді перспективада зейнетақы жинақтарының оң нақты (жинақталған инфляциядан асатын) кірістілігі қамтамасыз етіледі.

Эмитенттерді көрсете отырып, ҚРҰБ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы және инвестициялық қызметке шолу БЖЗҚ-ның ресми сайтында орналастырылған. Сондай-ақ сайтта enpf.kz МЗЖ есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтері бойынша портфель құрылымы туралы ақпарат орналастырылды.

Инвестициялық портфельді басқарушылар

УПИ басқаруындағы зейнетақы активтерінің жалпы көлемі 63,33 млрд теңгеден асады.

2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша Jusan Invest АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 10,36 млрд теңгеден асты.

Компанияның негізгі инвестициялары: ҚР ҚМ МБҚ – 29,80%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 22,44%, ҚР Екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 11,89%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 8,40%, шет мемлекеттердің МБҚ – 5,28%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 5,87%, РЕПО – 5,49%. Айта кетейік, портфельдің 69,14% – ы теңгемен, 29,44% – ы АҚШ долларымен, 1,42% - ы басқа валюталармен ұсынылған.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың 11 айында есептелген инвестициялық кірістің мөлшері шамамен 1,33 млрд теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-15,24%.

2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша Halyk Global Markets ақ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 4,67 млрд теңгені құрады.

Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 19,81%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 16,60%, ҚР квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 12,75%, ҚР Екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 13,38%, ҚР ұйымдарының корпоративтік облигациялары – 11,91%, "кері РЕПО" (күнтізбелік 90 күннен аспайды) – 10,66%, шетелдік эмитенттердің үлестік құралдары (ETF пайлары) - 8,78%.

Ұлттық валютадағы Инвестициялар портфельдің 73,29%–., АҚШ долларымен-26,71% -. құрады.

Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық табыс мөлшері 2024 жылдың басынан бастап 602,50 млн теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-14,46%.

1 желтоқсанда BCC Invest АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 5,37 млрд теңгеден асты.

Инвестициялардың негізгі бағыттары: Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары-26,61%, ҚР резидент эмитенттерінің корпоративтік облигациялары-15,96%, РЕПО – 13,09%, ҚР ЕДБ облигациялары – 12,19%, ҚР ҚМ МБҚ – 10,77%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 7,86%, пайлар (индекстерге арналған ETF) – 5,24%.

Ұлттық валютадағы Инвестициялар портфельдің 82,72% – 1, АҚШ долларымен-17,28% -. құрады.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың 11 айында есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 660,06 млн теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-13,91%.

1 желтоқсандағы жағдай бойынша "Сентрас Секьюритиз" АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 1,77 млрд теңгеден асты.

ҚР ҚМ МБҚ – ға 20,66%, РЕПО – 22,64%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 12,26%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигациялары – 11,14%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен Депозитарлық қолхаттарына – 10,17%, ҚР ЕДБ облигацияларына – 9,95%, АҚШ Мемлекеттік облигацияларына-5,65% инвестицияланды.

Ұлттық валютадағы Инвестициялар портфельдің 76,71%–,, АҚШ долларында – 21,70% -,, канадалық долларда-1,59% -. құрады.

Инвестициялық қызмет және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап 1 желтоқсандағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 199,51 млн теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-14,82%.

1 желтоқсанға "Halyk Finance Қазақстан Халық банкіне дейін" ақ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 41,16 млрд теңгеден асты.

Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар келесідей: ҚР ҚМ МБҚ – 25,77%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 13,33%, Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 10,59%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигациялары– 10,57%, ҚР Екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 10,46%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 8,52%, Шет мемлекеттердің МБҚ-7,27%, "кері РЕПО" (90 күнтізбелік күннен аспайтын) – 4,97%.

Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 65,20%, АҚШ долларымен – 34,80% инвестицияланды.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап 1 желтоқсандағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кірістің мөлшері шамамен 5,12 млрд теңгені құрады. Зейнетақы активтерінің кірістілігі-15,41%.

Эмитенттерді көрсете отырып, УПИ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфельдерінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

Естеріңізге сала кетейік, 2023 жылғы 1 шілдеден бастап салымшылар инвестициялық портфельді басқарушының (УИП) ең төменгі жеткіліктілік шегін есепке алмай, міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ) есебінен зейнетақы жинақтарының 50% - дан аспайтын бөлігін сенімгерлік басқаруға бере алады. Ерікті зейнетақы жинақтары бар салымшылар өздерінің УПИ-ін 100% көлемінде бере алады.