Почему блокируют счета и что делать: важная инструкция для всех казахстанцев

В агентстве отметили, что блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка.

Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства.

В АРРФР напомнили, как действовать в подобных случаях.

Возможные причины блокировки счета:

- подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);

- блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);

- технический сбой или ошибка в системе банка;
ввод неправильного пин-кода, истечение срока действия карты.

Что делать, если счет заблокирован?

1. Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

2. Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

3. Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

Как снизить риск блокировки:

- не используйте личный счет для предпринимательской деятельности;

- заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;

- следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;

- регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.