Сколько заработали для казахстанцев управляющие пенсионными деньгами

Общий объем пенсионных активов на 1 декабря 2024 года под управлением НБРК и УИП составил 22 119,93 млрд тенге. По состоянию на эту дату пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении НБРК, сформированные за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ), обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ), добровольных пенсионных взносов (ДПВ), составили 21 838,31 млрд тенге (без учета денег на счетах пенсионных взносов и выплат). Объем пенсионных активов, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов работодателя (ОПВР), находящихся в доверительном управлении НБРК, – 218,29 млрд тенге.

Пенсионные активы под управлением УИП составили более 63,33 млрд тенге.

Инвестиционный портфель пенсионных активов под управлением НБРК

Основные направления инвестирования пенсионных активов, сформированных за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, на 1 декабря 2024 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги министерства финансов РК – 41,29%, облигации квазигосударственных компаний – 9,19%, облигации банков второго уровня Республики Казахстан – 3,93%, депозиты НБРК – 3,14%, акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 1,77%, МФО – 1,32%.

Инвестиционный портфель в разрезе валют, в которые номинированы финансовые инструменты, приобретенные за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, по состоянию на 1 декабря 2024 г. выглядит так: инвестиции в национальной валюте – 59,98%, в долларах США – 40,01%, в других валютах – 0,01% портфеля пенсионных активов.

Из анализа структуры полученного дохода следует, что доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» составили 1433,06 млрд тенге, от рыночной переоценки ценных бумаг – 65,37 млрд тенге, от переоценки иностранной валюты – 471,14 млрд тенге, по активам, находящимся во внешнем управлении. – 840,10 млрд тенге. Прочие доходы составили 6,22 млрд тенге.

В результате инвестиционной деятельности, а также вследствие волатильности курсов иностранных валют и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода с начала 2024 года по состоянию на 1 декабря составил 2,82 трлн тенге. Доходность пенсионных активов ЕНПФ, распределенная на счета вкладчиков (получателей) с начала 2024 года. на 01.12.2024 г. составила 14,85%.

Направления инвестирования ОПВР на 1 декабря 2024 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги министерства финансов РК – 78,18%, операции РЕПО – 17,38%, депозиты НБРК – 4,22%, денежные средства на инвестиционных счетах – 0,22%,

Инвестиционный портфель за счет ОПВР включает только финансовые инструменты, номинированные в национальной валюте.

Размер начисленного инвестиционного дохода по ОПВР с начала 2024 г. по состоянию на 1 декабря составил 14,46 млрд тенге. Доходность ОПВР – 12,00%.

Напомним, что в средне- и долгосрочной перспективе обеспечивается положительная реальная (превышающая накопленную инфляцию) доходность пенсионных накоплений.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением НБРК с указанием эмитентов и обзор инвестиционной деятельности размещены на официальном сайте ЕНПФ. Также на сайте enpf.kz размещена информация о структуре портфеля по пенсионным активам, сформированным за счет ОПВР.

Управляющие инвестиционным портфелем

Общий объем пенсионных активов, находящихся под управлением УИП, составляет более 63,33 млрд тенге.

По состоянию на 1 декабря 2024 года пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО Jusan Invest, составили более 10,36 млрд тенге.

Основные инвестиции компании: ГЦБ МФ РК – 29,80%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 22,44%, облигации банков второго уровня РК – 11,89%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 8,40%, ГЦБ иностранных государств – 5,28%, корпоративные облигации эмитентов РК – 5,87%, РЕПО – 5,49%. Отметим, что 69,14% портфеля представлено в тенге, 29,44% – в долларах США, 1,42% – в других валютах.

В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода за 11 месяцев 2024 г. составил порядка 1,33 млрд тенге. Доходность пенсионных активов – 15,24%.

По состоянию на 1 декабря 2024 года пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО Halyk Global Markets, составили порядка 4,67 млрд тенге.

Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: государственные ценные бумаги министерства финансов РК – 19,81%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 16,60%, облигации квазигосударственных организаций РК – 12,75%, облигации банков второго уровня РК – 13,38%, корпоративные облигации организаций РК – 11,91%, «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 10,66%, долевые инструменты иностранных эмитентов (паи ETF) – 8,78%.

Инвестиции в национальной валюте составили 73,29% портфеля, в долларах США – 26,71%.

В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 декабря 2024 года с начала 2024 года составил 602,50 млн тенге. Доходность пенсионных активов – 14,46%.

На 1 декабря пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО BCC Invest, составили более 5,37 млрд тенге.

Основные направления инвестиций: облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 26,61%, корпоративные облигации эмитентов-резидентов РК – 15,96%, РЕПО – 13,09%, облигации БВУ РК – 12,19%, ГЦБ МФ РК – 10,77%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 7,86%, паи (ETF на индексы) – 5,24%.

Инвестиции в национальной валюте составили 82,72% портфеля, в долларах США – 17,28%.

В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода за 11 месяцев 2024 г. составил 660,06 млн тенге. Доходность пенсионных активов – 13,91%.

По состоянию на 1 декабря пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «Сентрас Секьюритиз», составили более 1,77 млрд тенге.

В ГЦБ МФ РК инвестировано 20,66%, РЕПО – 22,64%, корпоративные облигации эмитентов РК – 12,26%, облигации квазигосударственных организаций – 11,14%, в акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 10,17%, облигации БВУ РК – 9,95%, государственные облигации США – 5,65%.

Инвестиции в национальной валюте составили 76,71% портфеля, в долларах США – 21,70%, в канадских долларах – 1,59%.

В результате инвестиционной деятельности и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 декабря с начала 2024 года составил 199,51 млн тенге. Доходность пенсионных активов – 14,82%.

На 1 декабря пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «ДО Народного банка Казахстана Halyk Finance», составили более 41,16 млрд тенге.

Основные инвестиции в структуре портфеля выглядят так: ГЦБ МФ РК – 25,77%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 13,33%, облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 10,59%, корпоративные облигации эмитентов РК– 10,57%, облигации банков второго уровня РК – 10,46%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 8,52%, ГЦБ иностранных государств – 7,27%, «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 4,97%.

В инструменты в национальной валюте инвестировано 65,20% портфеля, в долларах США – 34,80%.

В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 декабря с начала 2024 года составил порядка 5,12 млрд тенге. Доходность пенсионных активов – 15,41%.

Подробная структура инвестиционных портфелей финансовых инструментов под управлением УИП с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

Напомним, что с 1 июля 2023 года вкладчики могут передать в доверительное управление не более 50% пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) без учета порога минимальной достаточности управляющим инвестиционным портфелем (УИП), выбрав такую компанию самостоятельно. Вкладчики, у которых есть добровольные пенсионные накопления, могут передать их УИП в объеме 100%.