Как сохранить народные деньги от мошенников, озадачились депутаты РК

Люди умудряются отдавать преступникам и личные накопления, и кредитные деньги. Среди предложений – запретить онлайн-кредитования как банковский продукт. Естественно, что Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) на этот шаг не пойдет. Как написал в своем Telegram канале депутат мажилиса парламент Никита Шаталов, на рабочей группе было рассмотрено предложение АРРФР по минимизации подобных действий.

«Речь идет о так называемом "периоде охлаждения", когда после одобрения денежного кредита (с товарными кредитами схем мошенничества почти нет) выше определенной отметки будет необходимость ждать сутки для получения средств на карту. Также во время этого периода будет необходимость зайти на egov.kz и еще раз одобрить заявку», – сообщает депутат.

По его мнению, такой барьер необходим, но требуется определенная гибкость, чтобы не страдали ответственные и грамотные клиенты банков. Но ограничения уместны. Они могут быть в виде блокировки переводов и снятий суммы кредита на определенный срок, чтобы человек мог еще раз обдумать поступок и дать поработать антифрод-центру, который получит дополнительные полномочия.

«Но, на мой взгляд, это все борьба с последствиями, а не предупреждение мошеннических схем. Банки как участники этого процесса действительно несут ответственность за несовершенство своих информационных систем. Но из оптики регуляторов до этого выпадали операторы мобильной связи, благодаря которым у мошенников есть доступ к номерам из нашей юрисдикции», – отмечает Никита Шаталов.

Есть предложения и по усложнению процесса получения сим-карты: например, не просто ввод ИИН при регистрации устройства, но верификацию через egov и биометрию.

«С высокой вероятностью это закроет значительную часть мошеннических схем, которые проводятся онлайн. Пока никаких мер в отношении операторов, как и ответственности у них, нет. И это, как мне кажется, значимая проблема», – считает депутат.