Альтернативные инвестиции: расширение вашего портфеля за пределы акций и облигаций

Иллюстрация: https://www.aton.ru/

4 Апреля, 202316:52

Инвесторы могут вкладывать свои финансы не только в традиционные активы: акции, облигации, опционы, фьючерсы, ETF, индексы и т. д. Также могут подбираться необычные объекты для инвестирования, которые не купить на фондовых рынках. Рассказываем, что такое альтернативные инвестиции, а также какие бывают их преимущества и недостатки.

Если вы в процессе составления инвестиционного портфеля или желаете узнать, как правильно это сделать, можете обратиться за консультацией к специалистам аналитического центра FX Standart, обзор которого вы найдете по этому адресу: https://www.inaktau.kz/list/394858.

Какими могут быть альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции значительно отличаются от традиционных активов, которые размещаются на фондовой бирже. У них другой способ оценки и ценообразования. Возможности и риски для инвестора также значительно отличаются.

Чаще всего инвестор прибегает к альтернативному инвестированию, когда у него нет уверенности в надежности традиционных активов. Например, в преддверии экономического кризиса.

К основным видам альтернативного инвестирования следует отнести вложения в:

1. Драгоценные камни. Актив отличается тем, что в долгосрочной перспективе растет в цене. Однако нужно разбираться в форме огранки, цвете, весе, типе камня и т. д.

2. Часы премиальных брендов. Поскольку для украшения таких предметов также часто используются драгоценные камни, подобный актив немногим отличается от первого в списке.

3. Алкогольные напитки. Выдержанное вино, коньяк или виски также со временем увеличивается в цене.

4. Редкие монеты, банкноты, облигации или марки. При этом предмет с определенным редким браком может продаваться значительно дороже.

5. Предметы искусства – картины, постеры, скульптуры. Такой актив отличается сложным ценообразованием. Стоимость в разных ситуациях может значительно отличаться. Однако в долгосрочной перспективе цена растет.

Какие преимущества у альтернативных инвестиций

Если говорить о плюсах альтернативных инвестиций, то в основном стоит отметить:

1. Удовольствие от владения редким предметом. Конечно, сам факт владения приносит только определенный престиж, а не материальную прибыль.

2. Независимость стоимости актива от экономических факторов. Кризисы и потрясения экономики редко сильно влияют на стоимость альтернативных объектов инвестирования. Это надежный актив со стабильной ценой.

3. Отсутствие проблем с правами. Актив можно потрогать, он имеет физическое воплощение. Поэтому после совершения сделки не могут возникнуть споры о правах.

Недостатки альтернативных инвестиций

Несмотря на преимущества, есть у альтернативных инвестиций и ряд существенных недостатков, которые следует учитывать прежде, чем вкладывать в них деньги. К минусам стоит отнести:

1. Риск повредить предмет. Драгоценный камень можно поцарапать или расколоть, а антикварный автомобиль – просто сломаться.

2. Низкий уровень ликвидности. Если вам срочно потребуются деньги, продать актив по выгодной стоимости будет чрезвычайно сложно. Поиск покупателя, как правило, занимает продолжительный срок.

3. Сложность оценки и наличие риска подделки. Чтобы оценить стоимость предмета, инвестор должен обращаться к специалистам или сам разбираться в вопросе. При этом всегда существует риск купить подделку.

Альтернативные инвестиции – это вариант, которые следует рассмотреть. Однако он имеет высокий ценовой порог входа, к тому же большинство инвесторов используют его для сбалансирования традиционных инвестиционных активов.