Мероприятия Национального Банка РК в рамках урегулирования ликвидности банков второго уровня

25 февраля 2015 года Правление Национального Банка Республики Казахстан одобрило Основные направления денежно-кредитной политики (далее - ДКП) Республики Казахстан на 2015 год. ДКП Республики Казахстан будет направлена на обеспечение стабильности цен. Основной целью ДКП Республики Казахстан является удержание годовой инфляции в пределах 6-8%.

Национальным Банком разработаны меры по ДКП на 2015 год по регулированию ликвидности банков. В этих целях Национальный Банк расширит систему инструментов денежно-кредитной политики по предоставлению и изъятию краткосрочной тенговой ликвидности. Предоставление ликвидности будет осуществляться через операции открытого рынка, а также по операциям в рамках постоянного механизма. Учитывая ограниченный объем ликвидных ценных бумаг в портфеле банков, для обеспечения доступа банков к тенговой ликвидности планируется расширение перечня залогового обеспечения по инструментам ДКП.

Валютная политика будет направлена на обеспечение баланса между внутренней и внешней конкурентоспособностью казахстанской экономики. Национальный Банк совместно с Правительством разработал План мероприятий по снижению уровня долларизации экономики Казахстана на 2015-2016 годы (далее - План), который одобрен на заседании Правительства 17 февраля 2015 года.

План включает три основных стратегических направления: обеспечение макроэкономической стабильности, развитие безналичных платежей и сокращение теневого оборота, приоритет национальной валюты над иностранной.

По первому направлению в Плане предусмотрены меры по диверсификации экономики и повышению казахстанского содержания в производимых товарах, работах и услугах.

По второму направлению предусмотрены меры по развитию безналичных платежей.

По третьему направлению предусмотрено увеличение размера гарантирования по депозитам населения в национальной валюте с 5 млн. тенге до 10 млн. тенге, снижение ставки вознаграждения по депозитам населения в иностранной валюте до 3% годовых, предоставление банкам ликвидности и оздоровление банковского сектора, установление запрета на указание цен в иностранной валюте (в том числе в условных единицах).

Правлением Национального Банка Республики Казахстан 20 марта 2015 года были утверждены «Правила о минимальных резервных требованиях, включая структуру обязательств банков, принимаемых для расчета, условия выполнения минимальных резервных требований, порядок резервирования», а также установлены нормативы минимальных резервных требований.

Изменения в механизм минимальных резервных требований внесены в рамках совершенствования системы инструментов ДКП Национального Банка и внедрения режима инфляционного таргетирования в Казахстане.

В целях дальнейшего стимулирования роста обязательств банков в национальной валюте и снижения долларизации финансового сектора Национальным Банком внедрена более детальная структура резервных обязательств, предполагающая разделение обязательств в тенге и иностранной валюте с сохранением принципа резидентства и срочности.

В целях улучшения возможности банков по управлению ликвидностью будет изменен порядок расчета минимальных резервных требований с сохранением принципа усреднения. С 23 июня 2015 года периоды определения минимальных резервных требований и формирования резервных активов будут составлять 28 календарных дней и следовать непосредственно друг за другом. Это позволит оценить необходимость в проведении операций на открытом рынке для Национального Банка и улучшить качество управления ликвидностью.

В перспективе при выполнении минимальных резервных требований основная роль будет отводиться использованию корреспондентских счетов банков в Национальном Банке в национальной валюте. Объем наличной кассы для выполнения минимальных резервных требований будет составлять с 23 июня 2015 года не более 70% от среднего размера минимальных резервных требований за период определения минимальных резервных требований, с 05 января 2016 года – не более 50% от среднего размера минимальных резервных требований за период определения минимальных резервных требований.

По каждому виду резервных обязательств с 12 мая 2015 года установлен отдельный норматив минимальных резервных требований:

1) 2,0% для обязательств банка в национальной валюте краткосрочных внутренних;

2) 4,0% для обязательств банка в национальной валюте краткосрочных внешних;

3) 0,0% для обязательств банка в национальной валюте долгосрочных внутренних;

4) 2,0% для обязательств банка в национальной валюте долгосрочных внешних;

5) 2,0% для обязательств банка в иностранной валюте краткосрочных внутренних;

6) 6,0% для обязательств банка в иностранной валюте краткосрочных внешних;

7) 0,0% для обязательств банка в иностранной валюте долгосрочных внутренних;

8) 2,0% для обязательств банка в иностранной валюте долгосрочных внешних.

Установление более низких нормативов по обязательствам в национальной валюте будет повышать привлекательность тенговых инструментов и способствовать снижению долларизации экономики.

В результате установления указанных нормативов минимальных резервных требований, по оценке, ликвидность банковской системы в национальной валюте увеличится на 40 млрд. тенге, которые могут быть направлены банками на кредитование реального сектора экономики.

Так, общий объем кредитования филиалами банков второго уровня экономики за февраль 2015 года по Карагандинской области, по сравнению с январем 2015 года, увеличился на 9,7% и составил 17702,2 млн. тенге.

Кредитование субъектов малого предпринимательства в феврале 2015 года, по сравнению с январём 2015 года, увеличилось в 1,8 раза до 4002,0 млн. тенге, что составило 22,6% от общего объема кредитов экономике, в т.ч. доля кредитования в национальной валюте увеличилась в 1,9 раза и составила 3829,2 млн. тенге.

Сумма кредитных вложений филиалов банков второго уровня по области, по состоянию на 1 марта 2015 года составила 426047,3 млн. тенге, в т.ч. доля краткосрочной задолженности составила 12,2% (51873,7 млн. тенге), доля долгосрочной задолженности – 87,8% (374173,6 млн. тенге).

По состоянию на 1 марта 2015 года в общей структуре предоставленных займов удельный вес кредитов, выданных в тенге, составил 90,8% (386780,8 млн. тенге). Удельный вес кредитов, выданных в СКВ и ПВВ на 1 января 2015 года составил 9,2% (39266,5 млн. тенге).

По состоянию на 1 марта 2015 года объем депозитов по области составил 322876,5 млн. тенге, в том числе в национальной валюте, по сравнению с предыдущим месяцем, увеличился на 2,1% и составил 163736,5 млн. тенге (удельный вес в объеме депозитов – 50,7%), в иностранной валюте снизился на 2,9% и составил 159140,0 млн. тенге (удельный вес в объеме депозитов – 49,3%).

«Пресс-служба Карагандинского филиала РГУ «Национальный Банк Республики Казахстан»