В каких случаях казахстанцам могут заблокировать банковский счет

Блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка.

«Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства», - пресс-служба АРРФР.

Возможные причины блокировки счета:

- подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);
- блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);
- технический сбой или ошибка в системе банка;
- ввод неправильного ПИН-кода;
- истечение срока действия карты;
- наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам;
- жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.

Что делать, если счет заблокирован?

- Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

- Свяжитесь с банком через колл-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

- Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

- Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Как снизить риск блокировки:

- не используйте личный счет для предпринимательской деятельности;
- заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;
- следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;
- регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.

Блокировка платежной карты может происходить по разным причинам, основные из которых закреплены в законодательстве и внутренних правилах банков. Подробнее об этом 31 июля 2025 года рассказал директор Департамента социальных проектов и повышения финансовой грамотности АРРФР Александр Терентьев.